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[转载]细说圣盈信以及鼎治泰达的问题的确不小

2018-08-31 03:15  来源:未知  编辑:admin  作者:admin

  

雪球CEO方三文曾经写过这么一段话:「投资标的的“正面信息”通常价值不高,相反可能相当有害,它会令投资者陷入对公司业务、股价的幻想不能自拔,而无视自己的错误。投资标的的“负面信息”价值要大得多,无论它事实是否完全准确,逻辑是否完全成立。」

方三文的话虽然本意说的是股票,但在我看来,这段话同样适用于互金这个行业。由于离钱太近,各类人物和资本的疯狂涌入,都让互金这个行业鱼龙混杂。的确有人怀揣着fintech的理想,希望能开发出真正意义上的普惠金融;但不可否认的是,的确有不少别有用心的人在其中如鱼得水,到处哄骗着普通老百姓的辛苦钱。

(e租宝犯罪嫌疑人之张敏)

这就要提到今天文章的主角,在纳斯达克上市的金融机构圣盈信(股票代码:CIFS)在几天前被浑水给强烈唱空了。浑水在报告末尾非常「气愤」地表示,圣盈信就是一个老式的骗局,而且不值一文。

(浑水创始人CarsonBlock)

浑水的核心观点包括,圣盈信披露的每一个所谓借款人(占贷款余额的84.2%)是虚假的交易对象,剩余15.8%贷款余额的借款人报告没有披露,我们强烈怀疑贷款和收入有包装修饰,贷款、收入和利润似乎完全是假的;圣盈信最近宣布收购的大数据公司也是一个谎言,而不是真正有前途的公司;圣盈信的数据好得令人难以置信-毛利率超过97%、净利润率超过70%;CIFS2016年净收入的47.3%据称是由其喀什子公司生成的,然而,该附属公司于2016年仅存在两天,浑水公司认为,这个喀什分公司的收入和利润都是零。

以上这些观点大家可以在许多关于浑水和圣盈信的报道中看到,但是很可惜的是,大多数媒体都停留在这一步,接下来大家都去关注资本市场的表现。而圣盈信由于大股东等一系列因素,在被浑水唱空之后,圣盈信的股价不跌反涨,生生地打了浑水的脸。于是乎,各种嘲笑浑水失手的论调开始出现,大有「帝国主义亡我之心不死」的舆论氛围。

对于国外机构的恶意做空,我们的确应该加以抵制;但抵制的前提却得是被做空企业的确是优质公司,如果该企业本身就存在很大的问题,那么我们就得去重点关注这家企业的潜在风险。而在我看来,圣盈信及其关联的鼎治泰达问题不小,而且极易引发公众事件。

圣盈信的官网显示,圣盈信在国内的运营主体为圣盈信圣盈信(北京)管理咨询有限公司,目前的主营业务包括商业支付咨询服务、国际投融资咨询服务和银行贷款撮合咨询服务等业务,为中小企业客户提供金融咨询服务。圣盈线在今年8月登陆纳斯达克时的招股说明书(F1)中也表明,其业务收入也主要来自几块咨询业务。

但是在其招股说明书中,圣盈信也说了,在2016年4月之前,它曾从事直接贷款业务,向北京艾利瑞商贸有限公司(以下简称艾利瑞)、厦门径速贸易有限公司(以下简称厦门径速)以及CaiLongge分别借贷了1.5亿、2000万和2000万。值得注意的是,CaiLongge的借款关系最早发生在2016年的9月25日。

目前我们无法获知Cai Longge与圣盈信之间的关系,但艾利瑞与径速贸易却存在问题。

浑水的调查团队发现,艾利瑞与圣盈信的借款发生在2015年,但是艾利瑞的注册地址却是处于未装修的状态,无法办公。艾利瑞在向工商局呈交的营业数据中,根本无法支撑起它与圣盈信之间的巨大借款。更为关键的是,艾利瑞2015年的年报中所记录的联系电话,恰好正是圣盈信控制下的鼎治泰达【全称为鼎治泰达财富(北京)金融服务外包有限公司】的联系电话。圣盈信与鼎治泰达的实际控制人都是林建欣。

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